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【开年就打价格战 多只基金降低费率】(_原题为:开年就打价格战 多只基金降低费率)
开年以来数十只基金宣布推出优惠费率 。
据上海证券报采访人员不完全统计,今年1月以来 , 至少有6只基金宣布降低管理费率、托管费率或销售服务费率 。例如,1月9日 , 南方基金公告称 , 决定自1月9日起,调低旗下南方亚洲美元收益债券基金管理费率和托管费率,并相应修订基金合同等法律文件 。具体而言,基金的管理费年费率由0.8%调低至0.5%,基金的托管费年费率由0.22%调低至0.15% 。
1月10日,工银瑞信基金公告称,自1月11日起,调低工银瑞信安盈货币基金A类和C类基金份额的销售服务费率并修改基金合同和托管协议,基金的A类、C类基金份额销售服务费年费率由0.25%调低至0.05% 。
进一步梳理发现 , 今年以来降低费率的基金主要是债券基金及货币基金 。谈及降低费率的原因 , 沪上一位基金公司营销总监透露:一是去年债券市场较为震荡,债券基金整体表现不佳,降低费率主要是想提高对投资者的吸引力;二是部分债券基金机构投资者占比较高,有较强的议价能力;三是此前多家基金公司已对费率进行优惠,为了提升同类型产品的竞争力 , 其他基金公司不得不跟随降低费率 。
此外 , 开年以来多家基金公司宣布携手各大渠道提供申购费率优惠,包括浦银安盛、景顺长城、华安、万家等数十家基金公司 。
平安证券的一份研报显示 , 近年来国内基金认购、申购费率竞争加剧,尾佣逐渐成为代销机构最主要的收入来源 。同时 , 国内基金管理费率定价相对市场化,过去几年部分存续基金已开始下调管理费率 。目前下调管理费率的产品多为小规模基金,估计可能是该类基金规模较小,需通过降低费率吸引更多投资者 。
平安证券分析师王维逸表示,长期来看,基金管理费率下行、行业集中度提升是必然趋势 , 借鉴贝莱德的发展经验 , 基金公司应当提升成本管控能力,从而支撑低费率策略,基金公司可以提升内部管理能力,利用科技赋能等手段降低成本 。
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