（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用 ， 且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多 ， 短期内频繁发生资金支付；
（12）频繁开户、销户 ， 且销户前发生大量资金收付；
（13）有意化整为零 ， 逃避大额支付交易监测；
（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为 。
如果企业涉及以下这6种情况 ， 要小心了：
1、规模很小的企业 ， 却常搞出上千万的流水！
2、资金转入转出有异常 ， 比如分批转入集中转出 ， 或者集中转入分批转出
3、经营范围或经营业务 ， 跟资金流向没有关联度
4、公户短期频繁且大额的给个人转账 ， 或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款
5、频繁开销户 ， 并在销户前有大量资金活动
6、闲置很久的账户 ， 突然启用 ， 并且有大量的资金活动
不仅仅如此 ， 去年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020
105号） ， 可见国家对私户避税的零容忍 。
当然 ， 并不是所有的公转私都是不合规的 ， 有8种情况 ， 可以放心大胆的转 。
1.发放员工工资
2.员工差旅费报销
3.支付个人劳务报酬
4.向自然人采购
5.归还个人借款
6.支付个人赔偿金
7.股东利润分配
8.个人独资企业利润分配
【微信|即日起，个人微信支付宝收款高于这个数要小心了！】本文来源：税来税往 ， 财务第一教室 ， 会计说 ， 郝老师说会计 ， 中国人民银行条法司等
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