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为更好地引导公募基金行业主动作为、守正创新，积极服务个人养老金高质量发展，中国证券投资基金业协会25日重磅发布《公募基金行业服务个人养老金高质量发展行动纲要》 。
《行动纲要》从提高政治站位、履行职责使命、提升专业能力、丰富产品供给、优化客户服务等五个方面，提出公募基金行业服务个人养老金高质量发展的起步点、着力点和关键点 。
强化核心能力建设
《行动纲要》明确服务个人养老金是公募基金行业的职责使命 ， 提出行业应当立足行业与公司自身层面，应当以长远的战略视角 ， 系统规划和布局，从组织架构、公司治理、文化建设、资源投入等各方面予以重视，全面促进养老金业务发展 。应当引导广大基金从业人员积极参与个人养老金投资，充分发挥示范引领作用 。同时应当以积极开放的态度加强与银行、保险等其他相关行业的沟通交流，共同推动我国养老金融事业健康发展 。
《行动纲要》要求行业应当持续强化核心能力建设，做好专业能力的积累和传承，并从三个方面予以强调：
一是聚焦投研能力提升 ， 应当持续优化投研体系建设，秉持长期投资、价值投资理念，采用成熟的资产配置策略来契合个人养老金的投资需求和特点 。二是强调人才队伍建设 ， 应当搭建专业性强、稳定度高的团队，重视梯队化管理，健全长周期考核和激励约束机制 ， 让员工及公司的利益与投资者的长期利益保持一致 。三是重视信息技术应用，应当加大科技投入，探索运用金融科技等手段 ， 夯实信息系统的服务能力，更好的保障各项业务高效运转 。
华夏基金表示，公募基金要持续夯实投资能力 。这背后要求的不仅仅是资产管理能力 ， 而是涉及资产的定义、创设和管理 。要善于在资本市场中挖掘出各类优秀的底层资产，通过产品设计将其包装成风格清晰的养老金配置底层产品或投资组合 ， 同时也需要深刻理解不同类型、不同年龄、不同收入水平、不同风险偏好的养老金投资客户，针对他们的需求研发出相应的资产配置策略，做好组合管理 。要将产品创设和投资者养老投资需求满足进行有效结合 。
在人才队伍建设和考核方面 ， 交银施罗德基金表示，公司建立了专业的养老FOF投资团队 。成立了多元资产管理部，专门负责养老FOF的投资管理工作，团队具备深厚的理工科背景及扎实的数量研究功底，策略研发能力较强 ， 部门成员之间无缝协作、优势互补，始终践行“数智赋能 ， 纪律至上”的理念，能够为公司养老FOF产品的布局与发展提供强有力的投资保障和支持 。华夏基金表示已建立适合养老金管理的制度框架 。选派具有长期投资经验，特别是有长期养老金管理经验的资深基金经理从事养老目标基金管理 ， 并为基金经理和投资者团队建立了长期考核目标 。同时辅以与之相适应的激励机制，使基金经理能够安心、专心提升投资业绩 。
在信息技术应用方面，华夏基金表示 ， 为海量客户提供养老规划服务需要智能投顾、大数据等相应的金融科技支撑，才能实现服务的个性化、智能化和有深度，有温度 。
加大产品创新力度
《行动纲要》提出行业应当深研大众多元化、多层次的养老理财需求，加大产品创新开发力度，为个人养老金提供丰富的配置选择和投资工具 。
一是针对养老目标基金，应当充分考虑不同投资者的偏好和需求，进一步完善目标日期、目标风险等产品投资策略 。二是针对其他类型基金，应当借鉴国际经验，结合国情市情，持续开发风格稳定、策略清晰的基金，健全产品谱系，并鼓励通过设置锁定期等方式引导长期投资 。三是在产品设计方面，应当从费用费率、申赎机制、收益分配等方面持续优化设置 ， 便利不同的资金投资与使用需求 。
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