基金投顾擘画者｜华安证券篇：坚守长期主义，坚持投研+服务双引擎，一站式服务体系为投资者重新定锚( 三 ) _投研

同时公司也注重打造自己的明星投顾IP，构建一体化的投顾产品体系和分布式的投顾团队矩阵。华安证券认为，无论是“大V”引流模式还是自有投顾IP的打造，都体现出财富管理业务在私域化竞争上越发的激烈。
在华安证券看来，自带流量的“大V”模式由于天然的粉丝效应和社群属性，短期内签约客户和业务规模的释放效果更快，不过要想走远走稳，还需要专业能力的加持和专业服务的配套。相比之下，投顾IP的业务模式下专业度更加扎实，“不过对于如何通过专业找到流量，如何对种子客户进行裂变，可能也要借鉴大V在社交、话题、粉丝圈层等方面的经验。”
对于华安证券而言，成功的基金投顾IP ，应该是当下两种模式的融合，即基于不同风格和能力圈，面向不同受众而形成的一个个分布式的KOL 。
基金投顾未来或呈现四大积极变化
基金投顾业务作为切入买方投顾赛道的一个契机，会随着行业的共同探索、投资者群体的不断成熟逐渐向私人财富管家式的投顾业务不断演进，但和海外成熟市场相比，我国的基金投顾业务仍处于起步期，华安证券也从实践经验中总结出了基金投顾三个短期的痛点。
其一，尽管基金投顾业务在服务形式上有很多突破性创新，但从客户的实际选择和持有反馈来看，很多客户对于基金投顾与基金、资管、理财等不同金融产品的比较上，没有表现出明显的倾向，唯收益论的心态比较普遍；
其二，基金投顾在投资风格、仓位中枢、风险收益、偏离控制等方面，比较追求长期性和稳定性，这也可能导致中长期的价值投资理念与部分投资者中短期的投资持有行为产生冲突；
其三，实时透明的持仓查询，在强化了服务有效性的同时，有时候也会放大一些组合的正常波动，虽然整体可能回撤幅度很少，但是客户难免产生一些情绪。
不过华安证券也相信，随着更多机构的入?。鹜豆艘滴裎蠢纯赡芑岢氏忠韵滤姆矫娴幕浠阂皇强突Ч婺＝徊嚼┤荩欢羌喙艿墓娣逗涂诰痘峤徊奖曜蓟⑼骋换蝗强赡芑岽鹣垡滴窠徊缴斗裥问剑凰氖窃谙钟械谋炔呗浴⒈惹馈⒈确竦幕∩?，会越来越注重比拼策略匹配的精准能力，以及对策略私人订制的快速响应和构建能力。