基金投顾擘画者｜华安证券篇：坚守长期主义，坚持投研+服务双引擎，一站式服务体系为投资者重新定锚 _投研

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应对基金投顾在震荡市中的展业难题，证券行业并没有一套万能的公式，在深入践行投研+服务双引擎发展思路的过程中，华安证券贡献了基金投顾后来居上的“华安”解法。

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开篇语：2022年是基金投顾业务试点启动的第三年，也是极具挑战的第三年。作为财富管理的重要抓手，基金投顾业务是一项难而正确的事情。券商作为核心展业力量之一，在运行两年多时间里，各有哪些差异化打法？取得了哪些特色化成绩？时值2022年底，财联社推出“基金投顾擘画者”系列专访，邀请各家券商基金投顾业务主要负责人，逐一拆招基金投顾业务御风而行背后的逻辑与打法。>

财联社1月16日讯（采访人员黄靖斯）应对基金投顾在震荡市中的展业难题，证券行业并没有一套万能的公式，在深入践行投研+服务双引擎发展思路的过程中，华安证券贡献了基金投顾后来居上的“华安”解法。
2021年7月，华安证券获批试点开展基金投资顾问业务，2022年4月，华安证券基金投顾业务通过现场检查与验收，正式成为全国第二批、省内首家获准对外提供基金投顾服务的展业机构。华安证券基金投顾品牌以“鑫易投”命名，展业时点似乎都比同行更晚一些，试运行三个多月来，签约客户6000余人，近几月均实现了较好的正增长。
据相关负责人介绍，“推广初期华安基金投顾新增客户大多数来自于存量基金客户，公司在构建内生基金投顾体系同时，对于外部合作持开放态度。下一步，公司也将结合业务的开展进度，借鉴同业的先进经验“引进来、走出去” ，一方面引进部分外部优秀投顾策略，满足客户多样化需求；另一方面尝试一些外部渠道的接触，条件具备时能够在外部平台或第三方渠道等公域客户体系方面进行探索。”
面对着今年基金代销遇冷的情况，华安证券基金投顾在考核上并不一味要求扩大签约人数、提升签约规模，而侧重日均等反映经常性、持久性的考核评价手段，体现长期主义理念，比如从基金投顾的服务和陪伴价值属性出发，在活动方案和激励措施的设计上，更加看重客户的满意度和留存率，主要考量指标为是否有客户投诉、客户持有期是否在三个月以上等等。
坚持投研+服务的双引擎发展思路
在长时间的调整和蛰伏之下，波动已然成为2022年A股市场的常态，这也成为投资者尤其是重仓权益股民或基民普遍信心不足的导火索。
作为一项新兴业务，基金投顾的展业难度也不言自明，“加上部分客户对基金投顾的认知依旧停留在FOF、一揽子基金上，亦或是更加看重预期收益等等，这对于业务的初期开展造成了一些困扰。”华安证券基金投顾相关负责人坦言。
在基金发行遇冷、投资者情绪低迷等重重困难之下，华安证券基金投顾选择了以投研+服务的双引擎发展思路层层推进，除了配备专业化的组合服务之外，更重点打造了有预期、有陪伴、有反馈的一站式服务体系，覆盖了事前、事中、事后的客户服务全生命旅程。
事前，通过多形式的投教和客户了解，形成投顾、客户、业务三方互通互认的服务体系；事中，通过把要素披露仔细、把风险预警到位、把逻辑讲清楚、把理由说充分，从而为客户打造专属策略顾问的服务设定；事后反馈上，一方面，主动对投资逻辑和投资业绩进行回溯和验证，另一方面，则通过线上线下多种渠道收集投资者的反馈，“包括功能性建议、服务需求建议等等，了解投资者签约、解约的理由，不断完善我们的服务框架和策略体系。”