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|投资杂谈：人工智能在投资领域真的有用吗？

|投资杂谈：人工智能在投资领域真的有用吗？

一：认知人工智能 ， 何谓“人工智能”？先说明一下“人工智能、量化投资和自动交易”这三者各自的含义 。
①人工智能：人工智能的本质是将人类的思考、决策模式转换成计算机能够识别和执行的代码 ， 使得计算机可以模拟人类的思考和决策过程并使其速度、强度和准确度都大幅提升的科学方法和技术手段 。 更形象一些的说法就是：人类赋予机器的智能 。 编程的人有多“智” ， 机器就有多“能” 。 机器的智力一般不会超过为它编写程序的人 ， 但运算能力和执行能力超过人类百倍万倍 。 人工智能=“人类的智力+工具的能力”
②量化投资：传统的金融证券市场里的投资方式主要是价值投资和趋势投资等 ， 即研究公司基本面、财务报表、政策环境等 ， 和技术分析等方法 。 量化投资则利用数学、统计学、信息技术等方法来管理投资组合 。 以数学家西蒙斯为代表 ， 搜集分析大量的数据后 ， 借助计算机系统强大的信息处理能力 ， 采用先进的数学模型替代人为的主观判断 ， 克服投资者情绪波动的影响 ， 以保证在控制风险的前提下实现收益最大化 。
③自动交易：所谓自动交易 ， 就是用计算机代替人类交易 。 依据电脑程序员赋予计算机的交易逻辑和数学模型 ， 计算机按程序在全市场捕捉投资机会并付诸实施 ， 所有的交易动作都是依据模型、算法和逻辑做出的 ， 可以克服人性的弱点 ， 如贪婪、恐惧、侥幸心理等 。


其实笔者认为：量化投资和自动交易均属于人工智能在投资领域的的分支而已 ， 所以本文提到的人工智能含义比较广 ， 涵盖了量化投资和自动交易等概念 。

二：人工智能在投资领域运用的意义是什么？想要解决什么痛点？常言道：七亏二平一赚 。 在投资中亏损的还是大多数 。 抛开市场整体牛短熊长的因素来说 ， 除了归咎于信息不对称等客观条件之外 ， 反躬自省 ， 是什么造成了亏损累累的结果？甚至有时候在大盘单边上涨的行情中依然赚不到钱？我的体会是除了基本面大势判断失误之外 ， 技术上的学艺不精 ， 心理决策因素也是重大的失败原因 。
技术上的学艺不精可以用机器来弥补 。 技术学习犹如学习课本知识 ， 人类记忆起来可能时间比较长 ， 而且准确率也不是很高。 但是机器学习的话就又快又准！效率提高千倍万倍！在投资技术分析中亦是如此 ， 趋势的分析 ， 支撑位与压力位的判断等 ， 只要把分析模型输入计算机编程 ， 计算机就可以迅速输出判断结果 。
心理决策这也是作为人类最大的痛点！如贪婪、恐惧、犹豫、侥幸心理、患得患失等等 ， 常见的在投资中的心理误区有：亏损厌恶、从众心理、赌博心理 ， 锚定心理等等 。 在投资中经常性会因为选错投资标的而亏钱；还会因为虽然选对了投资标的 ， 但是买卖时机决策错误， 也会导致亏钱 ， 而且经常性出现大亏小赚等等 ， 这些心里的苦 ， 都是对心态的考验 。 多少人能面对主力的洗盘、震仓的时候能面不改色心不跳？在贪婪、恐惧、犹豫、侥幸心理、患得患失等等压力和诱惑之下 ， 决策就很可能偏离理性的轨道！一而再 ， 再而三 ， 直到崩溃 ， 放弃 。 人性的弱点大家也都知道 ， 但克服起来实在太难了 ， 任何一个交易者在交易时都会受到各种弱点的影响 ， 以致可能作出非理性的选择 。 因此人工智能在投资领域的运用 ， 想要解决的最主要的痛点就是通过程序化交易 ， 让我们的交易保持相对理性的状态！

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